SMBC组报告2019 开云体育官方登录入口消息

业务管理重点是提高管理效率

SMBC集团的目标是通过执行提高效率的三种主要措施来成为“韧性和高质量的全球金融集团”：资本效率，资产效率和成本效率。为了实现这一目标，中期管理计划设定了三个财务目标：ROE，费用比和普通股1（CET 1）比率。
回顾2018财年，上半年表现出色，在所有四个商业部门中，利润同比同比增长。在财政年度的下半年，由于自年底以来市场环境的恶化，零售业务部的资产管理业务挣扎，但由于在海外业务方面做出了良好的努力，并且基于集体的成本控制，因此合并的净营业收入和父母所有者的净利润超过了最初的目标。此外，当开云体育官方登录入口努力控制风险资产时，主要通过小组重组措施，这将在后面描述，开云体育官方登录入口在所有三个指标的目标比较方面都在稳步进步。

中期管理计划中财务目标的进度

业务和资产投资组合的转换

为了提高资本和资产效率，有必要选择和集中业务运营并充分利用开云体育官方登录入口有限的管理资源。根据中期管理计划，SMBC集团审查了其业务和资产组合，并一直在加快重组其集团业务。
In addition to the merger of SMBC Nikko Securities and SMBC Friend Securities and the deconsolidation of Kansai Urban Bank and Minato Bank, in 2018, we completed the deconsolidation of Mitsui Sumitomo Finance & Lease by restructuring our joint lease business, and made BTPN a consolidated subsidiary through a merger and additional investment with the local subsidiary, Sumitomo Mitsui Bank of印度尼西亚。 Furthermore, in April 2019, the company quickly implemented a review of businesses that could be integrated within the group, such as making Mitsui Sumitomo Card a wholly owned subsidiary, a joint venture with NTT Docomo, and implementing a merger between Mitsui Sumitomo Asset Management and Yamato Sumitomo Investment Trust Investment Advisor, which could lead to integration of overlapping businesses within the group and improving capital and asset 效率。这两种重组措施都通过提高底线收入和降低风险资产来提高资本和资产效率。
除了提高效率外，这些重组还为业务策略带来了各种好处。例如，Mitsui Sumitomo Finance＆Lease目前正在将其运营扩展到新的业务领域，而Mitsui Sumitomo卡现在使得能够灵活地实施并迅速实施策略，从而创建了SMBC集团无现金支付策略的核心结构。
有关小组重组的更多信息，请参阅此处。

成本控制

在中期管理计划中，目标是通过三个主要措施在三年内每年将成本降低500亿日元：“通过商业改革提高效率，“零售商店改革”和“集团内业务重组”。到2018财年，开云体育官方登录入口已经降低了360亿日元，在2019财年，它预计将超过500亿日元的降低，这是开云体育官方登录入口三年的目标。
例如，在通过商业改革提高效率时，开云体育官方登录入口正在积极使用RPA（机器人过程自动化）。 SMBC集团在全球实施RPA方面拥有最高的记录，到2018财年，它已经完成了205万小时和1,025人的自动化，目的是在三年内自动化300万小时和1,500人。在零售商店改革中，到2018财年之前，有259家商店迁移，以回应三年内使用数字技术迁移到下一代商店的计划，该公司已合并了278家商店的后端行政工作。关于组内业务重组，开云体育官方登录入口希望能够通过基本集成的Mitsui Sumitomo卡和Cedina实现超过目标的成本节省，而在制定了中期管理计划时，这些成本不包括在内。开云体育官方登录入口将继续稳步积累减少，并旨在在中期减少1000亿日元。
最初，该公司计划通过三项主要措施减少4,000名员工的工作量，但是由于它通过RPA扩大了其工作自动化，向Sumitomo Mitsui Banking Corporation以外的其他集团公司进行了工作，因此预计将使工作量少于5,000名员工，超过了其目标。此外，考虑到这些减少工作量的减少，开云体育官方登录入口预计日本约有4,000名人员会通过自然减少（例如招聘）减少。
这样，开云体育官方登录入口将继续专注于降低成本以实现开云体育官方登录入口的费用比率目标，但是随着数字化的迅速发展，开云体育官方登录入口认为应牢固地进行必要的IT投资，并且鉴于环境的变化，即使在此期间，开云体育官方登录入口也可以灵活且灵活地审查预算。当然，在投资时，开云体育官方登录入口充分使用纪律来验证其有效性。

资本政策进入新阶段

基本资本政策

正如首席执行官的信息中所述，开云体育官方登录入口的基本政策是确保合理性，增强股东回报并实现在增长投资之间达到平衡的平衡，但是在2019年3月底，巴塞尔最终确定的CET1比率是在中型管理计划中，开云体育官方登录入口可以在一个阶段和阶段达到一年的范围，开云体育官方登录入口可以在中度的范围内进行统计，开云体育官方登录入口已经在阶段中获得了一个阶段，并且开云体育官方登录入口已经可以在中型管理计划中置于一年的范围，开云体育官方登录入口已经确保了开云体育官方登录入口的范围，并且开云体育官方登录入口已经在时间上确保了开云体育官方登录入口的目标，并且开云体育官方登录入口已经确保了开云体育官方登录入口的一年，开云体育官方登录入口已经确保了开云体育官方登录入口的范围，开云体育官方登录入口已经可以在时间上确保开云体育官方登录入口的目标，并且开云体育官方登录入口已经在中等时间内完成了开云体育官方登录入口的目标。股东回报和增长投资。以前，确保Soundness放置在三角形所显示的基本政策的顶部，但是有了传达的信息，开云体育官方登录入口已经将一致性更改为从2019财年逆转三角形的地方，目的是加强股东回报和增长投资。将来，开云体育官方登录入口将以平衡的方式分配这两者之间的累计利润。

基本资本政策

加强股东退货

开云体育官方登录入口股东回报的基础是股息，原则是维持或增加股息，而不是减少它们。股息支付比率设定为40％，其目的是从2020年4月开始的下一个中期业务计划期。开云体育官方登录入口还将灵活地收购财政部股票。
根据这项政策，2018财年，公司将其股息从每股170日元的最初预测提高到180日元，并于2019年5月宣布将收购1000亿日元的财政部股票。收购国库股将从上一年的700亿日元增加300亿日元。这一全面的判断是基于CET1比率达到其目标和预期的公司健康状况的事实，预计将在2019年记录持续的可靠利润，以及当前的增长投资机会，股票价格水平以及提高ROE的影响。但是，考虑到当前的低成本股票价格水平，该决定尤其要增加金额。
此外，2019财年的股息预测为180日元，与2018财年相同，以满足股东和投资者的期望。

每股股息的趋势

增长投资

通过利用资本进行增长投资，开云体育官方登录入口还将为该集团追求可持续增长。在CET1比率达到目标之前，开云体育官方登录入口优先考虑资本积累，并决定不增加风险资产，但是将来开云体育官方登录入口将继续通过扩大资产（主要是海外）来实现有机增长。此外，关于并购，开云体育官方登录入口将根据基本政策图表中所示的三个投资标准，是否将有助于ROE的可持续改进。开云体育官方登录入口的目标是“具有高资本和资产效率在海外的投资”和“创建针对中长期增长的业务平台的投资”。
前者是开云体育官方登录入口拥有全球优势的产品，例如，以前的投资项目包括飞机租赁，货车租赁和中国LBO融资。可以期望这些能够进一步加强开云体育官方登录入口的全球业务，并以高直接的影响提高ROE。后者旨在用于亚洲的商业银行，资产管理，证券，信托等。 2019年2月，印度尼西亚BTPN与三井共和国银行之间的合并完成了，并在贷款余额方面成为印度尼西亚的第八大商业银行，但是除了该国，开云体育官方登录入口还将寻求收购机会来创建亚洲第二和第三SMBC集团。
随着资本政策的转变，股东和投资者正在越来越关注资本的使用方式。自2019财年以来，为了清楚地传达资本分配的形象，以下图表已在投资者信息会议上创建和使用。
在2019财年，开云体育官方登录入口预计该母公司的净利润为7000亿日元，但股息约2500亿日元，财政部股票收购中的净利润约为1000亿日元，约有一半的利润用于返回股东。至于增长投资，该公司通过在2019年4月实施的Sumitomo Mitsui卡的合并以及Sumitomo Mitsui资产管理与Yamato Sumitomo Investment Investment Investment Investment顾问之间的合并。其余的计划将约1500亿日元分配给有机增长，主要是在海外扩大资产，开云体育官方登录入口还将考虑分配给其他增长投资机会。

2018年和2019年的容量分配

确保健康

资本政策阶段发生了变化，但是当资本被用来加强股东回报并投资增长时，有望确保合理的态度。
2017年12月，达成了一项国际协议，以最终确定巴塞尔？，但是根据这一影响，开云体育官方登录入口的CET1比率目标约为10％，如上所述，截至2019年3月，开云体育官方登录入口已经达到了目标水平。即使每10年发生一次压力，也可以允许8％的调节水平。
此外，从2019年3月底开始，日本也执行了总损失能力（TLAC）法规。 SMBC集团的最低要求在风险资产的基础上为16％，总敞口为6％，但截至2019年3月底，两者都符合标准。所需的最低TLAC比率将分别从2022年提高到18％和675％，为了满足这些条件，开云体育官方登录入口将筹集必要的各种监管资本。还设定了杠杆比率的最低要求水平，从2019年到2021年，该公司为30％，从2022年开始为35％，但截至2019年3月底，它已经达到488％。

减少政策中持有的股份

根据“将上市股票价值余额与CET1的比率相比，与2015年9月底相比，将上市股票价值余额与CET1的比率减少到14％，该计划是在五年内将保单中持有的股票减少5000亿日元（基于账面价值余额）。在2018财年，该公司减少了1300亿日元，自2015年9月底以来总共达到了3600亿日元。此外，已经获得销售协议的人的未售出余额的余额为880亿日元，因此截至2019年3月底，预计将减少4,480亿亿美元。
为了降低股票价格波动风险对资本的影响并考虑了《公司治理法》修订的目的，开云体育官方登录入口将继续实施减少措施，以设定在2019财政年度内实现该计划的目标。

趋势和减少政策持有计划

与股东和投资者的对话

我于2019年4月被任命为开云体育官方登录入口集团，但在2018年，我一直与机构和个人投资者担任财务副总监。通过四个海外IR活动并参加各种会议，我们讨论了许多投资者，还采访了国内和国际评级机构。通过这些对话，我相信您已经了解了我们对战略方向的了解，但是我也意识到，向股东进一步回报寄予厚望。 Taking these into consideration, the board of directors decided to increase dividends and increase the acquisition of treasury stock while discussing the shareholder return policy for fiscal 2019 Furthermore, the realization that interest in management toward building a sustainable society, such as ESG and SDGs, is growing, has led to the estimate and disclosure of the financial impacts of climate change at Sumitomo Mitsui Bank, as part of its response to the TCFD建议。
我相信，与投资者和分析师进行建设性对话的地方是我作为集团财务的最重要任务之一。我们希望继续积极地为股东和投资者披露有用的信息，并通过双向对话实现可持续增长并提高公司价值。

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