开云 中国 kaiyun·官方网站系统
基本思维
为了履行我们作为联合金融集团的公共使命和社会责任，加强开云 中国 kaiyun·官方网站性和风险管理被定位为最重要的管理问题之一。我们将努力建立一个真正出色的全球企业集团，并努力进一步丰富这一点。
开云 中国 kaiyun·官方网站性管理
开云中国kaiyun体育官方网站努力建立一个系统，从确保在集团全球基础上确保其操作的声音和正确操作的角度，允许有关合规性的适当指导，指导和监视，并采取预防措施防止欺诈行为并早期检测并纠正并纠正并纠正。
开云 中国 kaiyun·官方网站委员会由CCO集团（开云 中国 kaiyun·官方网站性总经理）主持，从开云 中国 kaiyun·官方网站的角度从SMBC集团内的各种任务进行了广泛的审查和审议。
此外，从基于小组的管理的角度来看，我们制定了一个“开云 中国 kaiyun·官方网站计划”，这是一项具体的实用计划，以实现开云 中国 kaiyun·官方网站性。开云 中国 kaiyun·官方网站计划的内容得到了董事会和集团管理会议的批准，并向整个组织公开熟悉，CCO集团以原则上的一半年金（每年两次）向董事会报告了其进度和成就。每个集团公司都在根据该计划为每个公司制定开云 中国 kaiyun·官方网站计划来开发其结构。
此外，我们的公司正在努力通过收到每个集团公司开云 中国 kaiyun·官方网站的咨询和报告，并根据需要提供建议和指导来确保整个小组的开云 中国 kaiyun·官方网站性。
此外，从全球管理的角度来看，与开云 中国 kaiyun·官方网站性基地的开云 中国 kaiyun·官方网站部门通过将开云 中国 kaiyun·官方网站部安置在开云 中国 kaiyun·官方网站部的开云 中国 kaiyun·官方网站部门（即开云 中国 kaiyun·官方网站性管理部门），在内部进行了内部管理。
SMBC组开云 中国 kaiyun·官方网站性系统
Progress of measures to prevent recurrence during the administrative sanctions in 2022
声音风险采取和
实现适当的风险管理
to
对于企业与社会共存并可持续发展，必须确保有合理的风险承担（业务促进）和适当的风险管理，包括确保开云 中国 kaiyun·官方网站性。特别是，在具有公共任务和社会责任的金融机构中，开云 中国 kaiyun·官方网站性和风险管理是进行运营时必不可少的先决条件。因此，为了履行我们的公共使命和社会责任，SMBC集团的职位加强了开云 中国 kaiyun·官方网站性和风险管理作为其最重要的管理问题之一，并努力通过建立一个真正出色的全球企业集团来不断地改善其结构。具体来说，我们已经建立了关于开云 中国 kaiyun·官方网站性和风险的行动原则，以使所有高管和员工都将价值观融合到“任务”，“愿景”和“五个价值观”中，以意识到冒险和风险管理的具体行动。通过根据这些行为原则实施冒险和风险管理，我们将实现可持续的业务增长，并导致公司和社会价值提高。
有关反洗钱和恐怖融资措施（AML/CFT）的政策和倡议，经济制裁响应
认识到，防止洗钱和恐怖筹集资金以及遵守有关每个国家经济制裁的法规，这是管理中的重要问题之一，我们将防止SMBC集团，其高管和员工参与洗钱和恐怖主义融资，并努力应对各个国家的经济制定法规。
因此，联合国和FATF*1的国际组织的请求，根据日本法律的请求，OFAC*2按照相关国家的要求，包括法规，我们制定了团体政策，以防止违反有关洗钱，恐怖筹集和经济制裁的法规，并确保我们运营的健全性和适当性，以及每个集团公司都建立了一个系统。
在2019年4月，Sumitomo Mitsui银行公司同意采取改进措施，以响应不足的内部管理系统，以防止根据其纽约分支机构在《美国银行秘密法》中洗钱。
我们已经与纽约联邦储备银行达成协议，在全球范围内进一步加强开云 中国 kaiyun·官方网站管理并采取必要的措施。
The 开云中国kaiyun体育官方网站's main measures to respond to AML/CFT and economic sanctions are as follows
- ●开云中国kaiyun体育官方网站 is taking measures to implement customer management measures (KYC*3/CDD*4），以及内部法规和程序以报告可疑交易。
- ●SMBC组根据相关法律和法规实施客户管理措施（包括非面对面方法）。 These customer management measures include confirmation of whether the customer falls under the United Nations Security Council resolutions or by national laws and regulations as designated as terrorist acts or other criminal acts
- ●开云中国kaiyun体育官方网站 determines whether or not it is possible to trade, by implementing necessary risk reduction measures including due diligence, depending on the size of the risks related to individual clients, countries and regions, money laundering, terrorist financing, and economic sanctions in their transactions For example, foreign PEPs are determined based on the relevant laws and regulations*5如果风险很高，则采取更严格的措施，例如实施高级管理层的额外尽职调查和批准。
- ●开云中国kaiyun体育官方网站 investigates the transaction's contents when money laundering or terrorist financing is suspected of in accordance with relevant laws and regulations, and, if necessary, notifies the authorities of suspicious transactions
- ●对AML/CFT和经济制裁做出响应的程序进行定期审核，以验证其充分性和有效性。
- ●SMBC集团在必要时继续对高管和员工进行内部培训，以确保与AML/CFT有关的义务和请求以及对经济制裁的反应的义务和请求得到充分宣传。 SMBC每年多次提供有关AML/CFT和经济制裁的培训，包括对国内基地所有员工的在线培训，管理团队的培训以及部门和职位的培训。
- *1FATF：金融行动工作组的缩写
- *2OFAC：外国资产控制办公室（美国财政部）
- *3缩写了解您的客户
- *4Abbreviation for Customer Due Diligence
- *5政治上暴露的人的缩写（S）
停止与反社会力量的关系
We have established a "Basic Policy on Anti-Social Forces" and have teamed up with a system to cut off relationships with anti-social forces
Specifically, we strive to prevent transactions with anti-social forces, and we also introduce provisions for exclusion of gangs in contracts and terms of transactions, and if the other party is found to be an anti-social force after the transaction begins, we will respond appropriately in cooperation with external specialized agencies
反社会力量的基本政策
- 1.Stop any relations with anti-social forces
- 2.Unfair claims will reject this and will not undertake any secret transactions or funding我们还将根据需要采取法律行动。
- 3.与外部专业机构合作，将整体上对反社会力量的响应。
管理您的信息
SMBC组制定了一个小组策略，有关适当保护和使用客户信息的基本范围范围的政策，并且每个集团公司都根据该策略建立了一个用于客户信息的管理系统。
Mitsui Sumitomo金融集团的隐私政策，控股公司主要涵盖股东的个人信息以及Mitsui Sumitomo银行的隐私政策，该银行负责该集团的主要银行业务，主要是针对客户的个人信息，以及针对客户的个人信息的详细信息。
其他集团公司还建立了一个系统，例如建立和发布隐私政策，这些措施是保护和使用个人信息和个人数字的措施。
Sumitomo Mitsui金融集团和Sumitomo Mitsui银行公司的隐私政策将在管理委员会决议后建立，修订和废除。这两家公司在基于隐私政策的个人信息保护方面的努力是在开云 中国 kaiyun·官方网站官的责任下，如果丑闻，适当的报告，将对开云 中国 kaiyun·官方网站部门进行适当的报告，开云 中国 kaiyun·官方网站部采取纠正措施。如果员工发现违反该政策，则可以根据内部法规采取严格的措施。此外，根据内部法规，我们确认我们是否应对交易开始之前是否处理个人信息和相关风险，如果存在高风险，我们通过确认诸如供应链（包括供应链）（包括供应链）的个人信息对个人信息进行严格保护，并通过确认个人信息以及是否在开发前的相关风险以及签署详细的详细范围内的详细范围内，并在详细的范围内签署了一项详细的了解。此外，开云 中国 kaiyun·官方网站部的常规风险评估和审计，确保两家公司的隐私政策都有效。
All employees at Mitsui Sumitomo Bank take training on protecting customers' personal information at least once a year
Whistle Reporting System and
会计和审计欺诈
报告系统相关
法律和公司法规和法规*, we have set up an internal whistleblower "开云中国kaiyun体育官方网站 Alarm Line" both inside and outside the company that can be used 24 hours a day, 365 days a year by employees of 开云中国kaiyun体育官方网站 companies (including contracted, trial, temporary, and part-timers), temporary staff working at the business locations, seconded people from other公司和合同企业的员工。该计数器通过海报，分发员工移动卡以及进行培训和学习会议来积极传达给所有员工。报告时，记者可以要求他或她希望保持匿名性，而不会向接待员律师以外的任何人透露任何个人身份信息。在响应报告时，它提供了彻底的机密义务，保护记者的隐私，禁止对记者的报复和不利待遇，并规定违反记者的员工必须采取必要的措施，包括纪律处分。此外，海外分支机构还在网站上设置了内部哨声柜台，使当地员工可以收到本地语言的报告。
- *具体而言，国际人权法案中列出的人权是国际人权标准，是“劳动的基本原则和权利”。
如果在报告柜台收到了内部举报人，我们将检查要报告的事实的内容，并进行调查，该调查重点是通用事务部和人力资源部指定的部门。如果调查导致违规，将根据法律等采取纠正措施，包括人事诉讼，在一定时间段内，我们将跟进以查看这些措施是否有效，以及在保护记者方面是否存在任何问题。此外，SMBC组警报线以保护记者为重点，与报告有关的信息进行操作，并且严格处理了与报告有关的信息。我们还定期向开云 中国 kaiyun·官方网站委员会，小组管理委员会和审计委员会报告有关内部报告的接收和处理。此外，在2024财政年度，我们收到了公司和集团公司内部和外部报告柜台的378份报告。
此外，我们已经建立了“ SMFG会计和审计热线”，以通过快速检测和纠正有关会计，内部控制和审计事务的欺诈行为，以接受会计和审计欺诈的报告，并在公司的合并子公司及其合并的子公司，并增强组内的自我清除功能。 SMFG会计和审计热线不仅接受SMBC集团高管和员工的报告，还接受外部承包商以及公众的报告。
“ SMFG会计和审计热线”报告联系/指定的争议解决机构
“ SMFG会计和审计热线”
指定报告计数器
我们在以下地址接受邮件或电子邮件的报告：
邮政
2-4-1 Marunouchi，Chiyoda-ku，东京100-6315Marunouchi大楼15楼内部IWATA联合法律办公室“ SMFG会计和审计热线”
电子邮件
- ●涵盖的报告内容是对公司或其合并子公司的会计，内部控制和审计事务的欺诈行为的怀疑。
- ●匿名报告也是可能的。但是，如果报告的内容是抽象或不清楚的，则可能会限制调查，因此请确保在报告时尽可能详细地写入。
- ●有关记者的信息将不会向除公司组以外的第三方披露，除非个人已同意个人或根据法律法规同意。
指定的争议解决机构
Sumitomo Mitsui Banking Corporation has concluded contracts with the Japan Bankers Association, a designated dispute resolution organization under the Banking Act, the Trust Association, a designated dispute resolution organization under the Trust Business Act and Financial Institutions, and the Securities and Financial Institutions Mediation Consultation Center, a designated dispute resolution organization under the Financial Instruments and Exchange Act, which is a designated dispute resolution organization
全国银行协会，一般公司协会
- 联系人
- 国家银行协会咨询办公室
- 电话号码
- 0570-017109或03-5252-3772
- 接收日期
- 星期一至星期五（不包括公共假期和银行假期）
- 接收时间
- 9 am-5pm
信任协会，通用公司协会
- 联系人
- 信任咨询机构
- 电话号码
- 0120-817335或03-6206-3988
- Reception date
- 星期一至星期五（不包括公共假期和银行假期）
- Reception hours
- 9 am-5：15pm
证券和金融产品指定的非营利性公司
中等咨询中心
- 联系人
- 证券和金融产品调解咨询中心
- 电话号码
- 0120-64-5005
- 传真
- 03-3669-9833
- 接收日期
- 星期一至星期五（不包括公共假期等）
- 接收时间
- 9 am-5pm
Efforts to prevent bribery
SMBC组正在采取以下措施来防止贿赂。
- ●该集团首席执行官发布了一项基本政策，以防止雇员贿赂，并确保确保我们的小组高管和工作人员遵守内部法规，这些法规明确规定他们不会贿赂*或腐败。
- ●制定了“防止贿赂和娱乐礼物的SMFG集团法规”，与娱乐礼物有关的相关规则和程序。该法规禁止提供或要求提供资产等。此外，它规定了为促进行政程序而实施的小额付款（便利付款），并在违反贿赂或腐败的情况下进行纪律处分。它还规定记录将及时准确地保存，包括培训和监视的实施状态，以及根据这些法规和其他相关法规的交换和接收。关于娱乐和礼物，我们遵守包括FCPA和UKBA在内的所有适用法律和法规，并且仅允许具有适当目的和表格的行为。每个公司都建立了审判和批准程序的标准，以供娱乐礼物，并且在实施娱乐活动之前，实施部门检查了详细信息，并且开云 中国 kaiyun·官方网站部门根据风险进行验证。
- ●SMFGAML金融犯罪对策部门对主要集团公司和SMBC站点进行年度贿赂和腐败风险评估，确定与交易和交易对手有关的风险，并检查控制措施的有效性。风险评估的结果将报告给管理层。具体来说，我们将问卷发送给小组公司和SMBC地点，并根据回答分析和评估贿赂风险。风险评估的结果将报告给开云 中国 kaiyun·官方网站委员会，并在与已被认为是高风险的集团公司和SMBC基础的讨论后，将采取适当的降低风险措施。
- ●在考虑投资或收购时，将从贿赂和腐败风险的角度进行适当的管理后勤奋，并将进行适当的管理后管理管理，这些法规以及其他相关法规规定，该公司将实施提前的尽职调查和适当的后管理后管理。
- ●基于外部承包商交易管理的框架，外部承包商（包括承包商和分包商（例如中间人）遭受贿赂和腐败的风险，预先检查和合同评估的外包和风险评估将在合同中进行长期偿还，如果有新的合同和合同的延续，则需要进行新的合同，如果有一定的合同，则需要进行新的合同。
- ●开云 中国 kaiyun·官方网站部门等，定期监视遵守这些规定。
- ●Compliance departments, etc, provide in-house compliance training, including prevention of corruption, including bribery, to all employees, in order to inform them of the content, purpose and operation of the above regulations and other related regulations, laws and regulations In addition, the above regulations and other related regulations are listed on the company's intranet in order to be referenced at any time, and the training materials will be presented In training for all employees at SMBC's domestic bases, the training rate achieved a 100% participation rate in fiscal 2024 Compliance training is also conducted regularly at overseas bases, depending on the level of risk此外，员工已经接受了宣誓就这些法规和其他相关法规遵守。
- ●关于防止贿赂的努力，该小组定期向董事会报告并监督董事会的运营状况。在CCO组的指导下，SMFGAML金融犯罪对策部已经制定了一项基本政策，为业务部门和集团公司提供了支票和支持，以确保开云 中国 kaiyun·官方网站性。
在2024年，没有严重违反这些法规和其他相关法规的案件，并且根据这些法规或其他相关法规，没有采取纪律处分。此外，与违反这些法规或其他相关法规有关的解决方案没有罚款或其他费用。
- *贿赂是指提供或申请提供财产等的行为（包括任何有形的或无形的经济价值，无论是金钱，无论是金钱，以及对受助者和求职者提供的目的，都有目的，以及任何其他名义名称，以及任何其他名义的名称，以及为财产提供的目的，以及提供或请求的财产等。 ）
集团税收政策
SMBC集团以前曾遵守每个国家和地区的税收相关法律，法规和条约，并已正确履行其缴纳，缴税并向税务机关报告的义务，但它还建立了集体税收政策来加强其税收开云 中国 kaiyun·官方网站系统。
根据本集团税收政策，SMBC集团将继续正确履行其提交，缴税并向税务机关报告的义务。
请注意，该政策是通过管理委员会的决议制定的，并向审计委员会报告，并由小组CFOS和Group CCOS作为联合主管运营。
按地区（FY2024）按税前收入和税收的金额
