开云集团官网计划

“我们与客户一起成长和繁荣

我们已经建立了CX改进小组委员会

CX改进子委员会邀请外部

定制的适当性和效率

SMBC，SMBC Nikko Securities，

提供以自定义为导向的产品和服务

基于“以客户为导向业务的原则

开云集团官网业务行为的计划
开云中国kaiyun体育官方网站将实施以下倡议，以实施以客户为导向的商业行为。

• 1.提供适合客户的产品和服务
• 2.易于理解重要信息的提供
• 3.澄清费用
• 4.利益冲突的管理
• 5.适当激励员工等的框架

通过这样的计划，SMBC组的目标是促进

有关“以客户为导向的商业行为的基本政策”的更多信息，请参见附录的第170页和第171页。

基于Sumitomo Mitsui金融集团的“基本政策

倡议政策

• 1.基于中长期多元化投资的开云集团官网财富管理建议
  专注于准确解决客户的财富
• 2.根据以客户为导向的商业行为改进我们的产品阵容
  我们将通过正在进行的
• 3.增强开云集团官网售后
  我们将努力为售后服务提供支持
• 4.改进以客户为导向的性能
  我们将提高绩效评估系统
• 5.改善咨询能力的计划
  我们将继续增强我们的咨询能力

完整性指示器^*

• 1增加投资资产的余额
• 2投资信托余额和基金包裹
• 3拥有财富管理产品的客户数量
• 4财富管理产品的销售比率
• 5投资信托取消率
• 6基金包装合同和取消金额
• 7固定期外币存款的金额，外币余额
• 8投资信托和自动外币存款帐户的数量
• 9投资信托和自动外币存款金额
• 10NISA帐户的数量
• 11按产品按产品销售量
• 12集团公司投资信托产品的比率
• 13投资信托（包括基金包装）销售（合同）金额（按月付款类型或其他）
• 14投资信托/基金包装运营收益/损失的客户比率
• 15顶级（按平衡）投资信托产品的成本和回报
• 1613086_13156
• 17以外币计价的保险管理评级为客户比率
• 18以外币计价的保险产品的费用和返回
• 19FP资格持有的状态

主要完整性指标的进度

• ●增加投资资产余额（完整性指标（1））
  在2023财年，投资资产的总余额

• ●持有财富管理产品的客户数量（Integrition Aidator（3））
  我们继续增加持有的客户数量

• ●投资信托和自动外币存款帐户的数量（诚信指标（8））
  我们通过努力准确满足客户对资产保护或成立的需求而继续增加持有财富管理产品的客户数量。