2。转变为资产管理开云 中国 kaiyun·官方网站

（1）高级银开云 中国 kaiyun·官方网站协作

在增长策略项目中，新的开云 开云 开云 开云 开云 开云 开云 中国 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站模式在个人开云 开云 开云 开云 开云 开云 开云 中国 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站中获得了很高的期望是“整合银证券零售”。在此之前，有一个系统，当要求来自Sumitomo Mitsui银行公司的客户时，将引入SMBC Nikko证券，但是作为一般规则，两家公司都有一个“独立的模型”，其中每个公司都从事资产管理开云 开云 开云 开云 开云 开云 开云 中国 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站 kaiyun·官方网站。但是，Sumitomo Mitsui银行公司的客户有积极的管理需求，例如股票投资，而SMBC Nikko Securities也有“需要离开它”，例如遗嘱信任。因此，为了为我们的客户提供最佳服务，我们决定介入与Silver Securities链接的新模型，即“集成银证券零售”，这是一种与银证券链接的新模型。具体而言，基于遵守防火墙法规的假设，我们决定根据客户的属性，需求和意图积极与客户交谈，并互相介绍。

首先，我们于2013年5月开始试用新模型。基于试验结果的分析和考虑，包括试验时的活动状况以及向开云 中国 kaiyun·官方网站致辞的问卷调查，自2014年7月以来，该商店自2014年7月以来就在所有商店开放。两家公司决定与分支机构合作，并确认了一项员工的需求，确认了一份员工的会议，并确认了一份开云 中国 kaiyun·官方网站的求职者，以提供信息和事务所提供的信息，以供求职者提供分享申请供您提供分享的信息。 “提供开云 中国 kaiyun·官方网站的最大利益”（注9）的座右铭，该公司旨在将其转变为基于集团的资产管理开云 中国 kaiyun·官方网站。

在介绍新模型时，特别的重点是合规性。该公司已使用通知和手册实施了彻底的规则，建立推荐标准，进行理解检查测试，建立支票表以确认防止滥用优势以及由总部进行监视。此外，已经开发了该系统，包括建立“合同表格开云 中国 kaiyun·官方网站系统”，以开云 中国 kaiyun·官方网站同意书的最新状态，例如获得和撤销信息共享同意书。

在银行开云 中国 kaiyun·官方网站合作的所有商店之后（注10）y，“银开云 中国 kaiyun·官方网站创建集”（注11）的推出之类的服务扩大，通过银行证券协作的开云 中国 kaiyun·官方网站推荐人数已稳步增加（注释12）。

但是，发现某些银行和证券合作的案例被发现存在不适当的担忧，原因之一是总部制定的规则含糊不清，并且有很大的解释空间。因此，在2019年2月，Sumitomo Mitsui银行建立了“为个人链接银行证券的响应的指南”，并阐明了银行证券之间的角色划分。在确保再次合规的过程中，我们还对开云 中国 kaiyun·官方网站进行了调查，并与银行和证券的审计部门合作，并继续与银行和证券合作，以确保以开云 中国 kaiyun·官方网站为导向的方法，并以基本的合规性为前提。

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2016年7月，Mitsui Sumitomo Bank开始与SMBC Trust Bank的开云 中国 kaiyun·官方网站公司合作作为其开云 中国 kaiyun·官方网站。结果，Sumitomo Mitsui开云 中国 kaiyun·官方网站公司将提供SMBC信托开云 中国 kaiyun·官方网站的开云 中国 kaiyun·官方网站产品（注13），即可以进行产品描述，从而使客户更加顺利，快速地介绍客户。此外，从2017年6月开始，我们开始为单独指定的开云 中国 kaiyun·官方网站信托基金的信任合同代理工作，仅限于大型富裕和私人银行班的客户（此后扩展了目标产品）。

客户介绍以证券和信托之间的方式进行。 Sumitomo Mitsui银行公司，SMBC Trust Bank和SMBC Nikko Securities Companies之间的这种合作使您可以比以往任何时候都更适当地满足客户需求，并且该集团在开云 中国 kaiyun·官方网站中的合并资产稳步增加。