（2）为开云集团官网出售金融产品的合规工作

作为开云集团官网趋势移动到“三线防御”（注40），“以客户为导向的开云集团官网运营”的重要性（注意41），进行风险开云集团官网（注42），已经有一项运动来加强个人对个人的金融产品销售的依从性，例如防止违反规则的行为，并加强对正式标准超出正式标准的风险的理解和管理，以及销售和开云集团官网部门的自治风险管理。

Sumitomo Mitsui银行公司也一直在努力通过根据法律和法规审查内银行规则，为开云集团官网运营商提供指导和教育，并加强监控，审查基于了解实际情况，例如监视结果和客户投诉，从而加强指导和教育。

就系统开发而言，开云集团官网管理部门的金融产品合规办公室，负责开云集团官网金融产品的规划和计划规则，以及2012年4月的组织改革期间在2012年4月和2015年4月的组织改革中进行了调查和咨询响应功能。（注43）（2014年4月起，零售管理部零售合规办公室）。这是为了加强一种自主合规系统，该系统通过在更接近其销售渠道的组织中提供计划和指导，与开云集团官网促进良好平衡。

此外，开云集团官网服务局发表的讨论文件：“思考以及如何进行有关合规性和风险管理（基本合规性和风险管理政策）的检查和监督””（注意44）（2018年10月），2019年4月，基于零售开云集团官网部门的零售机构建立了零售风险开云集团官网部门。除了其传统作用外，它还努力通过开发和加强风险评估和监控来掌握风险标志，并努力发展风险所有权并增强自主控制。

关于制定规则，该公司一直在努力根据“通过向老年客户征求开云集团官网指南”（日本证券经销商协会，2013年12月）来改善规则，并根据有关老年人的投诉，审查老年人交易规则。

另一方面，自从引入开云开云开云开云开云开云开云集团官网官网官网官网官网官网官网工具和交流行为以来，已经建立和传播了法律的目的和精神，这些时期已经建立和传播，这些过程倾向于属于符合风险符合风险的规则，并确保依从性和足够的依从性的依据和实用级别的级别的规则和形式，我们已经依靠级别的级别，并实现了级别的服务。