开云中国kaiyun体育官方网站 第11章
以G-SIBS建立内部开云中国kaiyun体育官方网站系统

1。精致的基于开云中国kaiyun体育官方网站的团体合规系统

（1）加强集团全球开云中国kaiyun体育官方网站

在2017年4月，Sumitomo Mitsui金融集团（公司）引入CXO系统，集团首席合规官（CCO）被确立为整个SMBC集团合规职能的总经理。这进一步开云中国kaiyun体育官方网站了围绕组CCO的集团全球基础的合规系统。到目前为止，我们公司每年都制定了一个范围内的“合规计划”（特定的实践计划），每个集团公司都决定根据该计划制定自己的合规计划，并在全球群体基础上建立了合规系统，包括拥有团体合规委员会，建立小组政策以及支持每个小组的系统的建立。但是，随着CXO系统的引入，跨组沟通的频率增加了，小组协作的机会也增加了。

鉴于过去的全球金融危机，例如雷曼冲击和西方金融机构之间的丑闻，例如欺诈性利率指标，金融监督当局对“ G-SIBS（全球非常重要的银行）的合规性和风险开云中国kaiyun体育官方网站系统的看法”已经兴起。随着集团公司的增加和全球扩张的进步，具有不同背景的高管和员工的数量增加了，这使得清楚地陈述和促进应在小组内共享的价值以及应以“可见方式”的鼓励的价值观非常重要。

因此，2017年12月，公司重建了开云中国kaiyun体育官方网站性手册，并修改了“开云中国kaiyun体育官方网站性和风险行动原则”（以下是以下称为行动原则）（注1）并确定了“合规开云中国kaiyun体育官方网站法规”作为重要法规。行为原则被定位为实用工具，可以用作一般风险开云中国kaiyun体育官方网站的“原则”，包括合规性，作为业务运营指南，“四个目标”（注2）由“ 20指南”和“ 60个行动原则”组成。 2020年4月，它更名为“合规性和风险的基本政策”（以下简称为基本政策）（图11-1）。基本政策的序言是从顶部发出的信息，要求员工阅读并加深对我们合规和风险开云中国kaiyun体育官方网站环境的理解，以及我们应该采取的态度。合规开云中国kaiyun体育官方网站法规规定了SMBC集团合规性系统的基本框架，以及“三条防御线”（注3）的概念，已经澄清了第一行（开云中国kaiyun体育官方网站部门等），第二行（开云中国kaiyun体育官方网站部）和SAN Line（审计部）的角色和职责（注4）。

最高消息

11578_11856（注5）。这是纽约联邦储备开云中国kaiyun体育官方网站第二次要求Mitsui Sumitomo开云中国kaiyun体育官方网站采取补救措施以防止洗钱。

We and Mitsui Sumitomo Bank took this situation seriously, and in October 2019, Sumitomo Mitsui Bank changed its reporting line to a form in which the regional American CCO, which had previously reported to the head of the Americas headquarters, directly report to the group CCO in Tokyo, and the Americas Compliance Office, which was affiliated with the international division, became the internal room of the General Affairs Department 2020年4月，CCO集团全职工作，为了加强合规开云中国kaiyun体育官方网站的全球综合功能，总事务部将与合规性相关的任务分开并建立了合规部。同时，欧洲合规办公室和亚太法律合规办公室是合规部的内部房间，并且已成立合规部门直接向美洲集团CCO直接向集团CCO报告，该系统由合规部门，一个双向全球合规系统。

由于开云中国kaiyun体育官方网站金融危机已经在西方金融机构遇到了一系列丑闻，因此强烈要求金融机构不仅遵守法律和法规，而且还符合社会规范和客户期望。因此，在2020年4月，我们的公司修改了其“合规性和风险的行动原则”，并宣布要引入行为风险。（注6）的信息。此外，稍后将描述的“风险登记系统”在2020财年中充分引入，并且该公司努力自主，不断地确定合规风险，包括行为风险，并在其一线业务部门中开云中国kaiyun体育官方网站风险控制。道德感和诚实作为专业人士的行为。”

Mitsui Sumitomo银行还从2018年12月至2019年1月进行了完全匿名的“合规性和风险开云中国kaiyun体育官方网站意识调查”（注7）2020年，该公司在零售和批发部门的销售和行政专家站点建立了一个积极合规性和风险开云中国kaiyun体育官方网站计划的奖励系统，并正在努力在公司内提高合规性的认识。