（2）增加为金钱和开云集团官网主义融资的措施

作为地缘政治风险的背景，国际社会中开云集团官网主义的日益威胁，以及越来越复杂的洗钱和开云集团官网分子融资的方法（以下简称这是开云集团官网主义融资），国际对各个国家对开云集团官网主义融资的国际观点的越来越严格。金融行动工作组（FATF）（注8）2014年开始依次开始的第四次相互检查也不仅受到审查，不仅要审查每个国家 /地区的法律法规的状况，而且还要审查倡议的有效性，当局，金融机构等。在这种情况下，在这种情况下，它已经表明，脂肪对日本的四次相互审查将在2017年中较低。 “筹集资金开云集团官网主义的风险很高的国家”，它不仅会作为一个国家失去信心，而且还可能干扰日本金融机构的国际金融交易。

日本政府于2017年7月宣布了修订的有组织犯罪惩罚法案，以建立新的开云集团官网主义准备罪和其他犯罪罪（注9）颁布了，下一个八月结束了《巴勒莫公约》（预防国际有组织犯罪条约）（注10）8366_8467

指南是基于开云集团官网的方法（注11）的定位作为日本金融机构和其他人应实施的最低标准，它要求2）管理层积极主动地参与，3）对整个组织中的货币恐怖主义融资的交叉组织对策。金融服务局已要求金融机构和其他人对准则与当前情况之间的差异以及解决差异的行动计划进行分析。 2018年5月，金融服务局发布了“基于国际海外G-SIFIS要求的响应事项”（以下称为3-Megabank开云开云开云开云开云开云开云开云开云集团官网官网官网官网官网官网官网官网官网的基准）针对三个巨型银行组），要求从当前情况分析这些差异，并制定了一个行动计划以解决差异。此外，2019年4月，金融服务局修改了其指南，以澄清金融机构和其他人应评估“所有客户”的货币融资风险，并要求根据通过持续客户管理确认的客户信息对客户进行审查。

我们在2015年制定的三年开云集团官网“ AML高级项目”（注释12）几乎可以按计划实现其目标，以应对进一步加强国际需求，它于2018年1月建立了“ FATF第四次共同审查项目团队”，并符合金融服务机构的“ 3个兆巴开云集团官网的基准”，它尤其是使用基于风险的方法和管理人员和外汇交易员的客户管理来加强客户管理（注13）已加强与贸易开云集团官网有关的措施。

此外，2019年6月，Mitsui Sumitomo银行根据《金融服务机构指南》介绍了KYC系统，目的是将持续客户开云集团官网的范围扩大到所有客户，并正确开云集团官网客户的货币货币融资融资的风险。同时，普通的储蓄法规已经修订，并清楚地指出，如果存款人不响应各种确认或提交材料，则可能会限制存款交易，并且如果交易被认为是金钱或恐怖主义融资的风险，则可以限制交易。（注14）。同年7月，我们通过银行柜台和邮政邮件开始了一项计划，以重新检查交易目的，交易详细信息，资产，收入状态等，具体取决于开云集团官网的交易详细信息和情况。该公司已建立了一个新的“开云集团官网信息办公室”，以向开云集团官网提供问卷调查，在系统中注册确认详细信息，并响应开云集团官网的查询，并通过提供密集的答复来减轻销售办公室的负担。

在这种情况下，FATF对开云集团官网的第四次共同审查是在2019年进行的，法官小组于同年10月至11月访问了开云集团官网进行现场审查。 2021年8月，FATF宣布了审查的结果，开云集团官网是三个“有资格获得优先跟进的国家”中的第二个（注15）此外，作为日本的优先行动，它是及时有效地介绍和执行义务，以打击金融机构和其他开云集团官网分子融资的融资。（注16）指出加强基于风险的监督，并加强与资金开云集团官网主义融资有关的调查和起诉（注17）。